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Vorteile

Nachlassvorsorge per Einmalbeitrag

Ihre Liebsten absichern – ganz ohne Testament

Menschen planen gern und treffen Vorsorge für verschiedene Situationen. An die Vorsorge für das Lebens­ende wird dabei meist nicht gedacht.

Doch gerade, wenn ein geliebter Mensch geht, kommen neben der Trauer auch eine Menge organisatorischer Aufwand auf Familie und Freunde zu. Die Planung einer Beerdigung ist nicht nur emotional herausfordernd, sondern auch mit vielen Entscheidungen und hohen Kosten verbunden. Mit dem Aktivplan Nachlass übernehmen Sie Verantwortung in eigener Sache und entlasten Ihre Lieben.

Ihre Vorteile im Überblick

  • Teilbeträge abheben möglich
  • Mix aus konventionellen und fonds­gebundenen Anteilen möglich
  • Steuerfreies Vermögens­wachstum bis zum Erbfall beziehungsweise Kapital­entnahme
  • Gezielte Kapital­übertragung im Todesfall

Ihr Vertragspartner

Leistungen

Finanzielle Entlastung der Hinter­bliebenen

Hinterlassen Sie Sicherheit und profitieren Sie selbst davon.

Ohne Gesundheits­fragen

Bis zum Alter von 85 Jahren ist die Aufnahme ohne Gesundheits­fragen garantiert.

Bezugsrecht ist frei wählbar

Todesfall­ansprüche fallen nicht in den Nachlass – Sie können die Begünstigten jederzeit ohne steuerliche Auswirkungen ändern.

Steuern sparen

Ein Vermögens­zuwachs bis zum Erbfall ohne zwischenzeitliche Besteuerung.

Flexibel

Entnahme von Teil­beträgen beziehungsweise komplette Verfügung während der Vertrags­laufzeit möglich.

Fakten

Die Fakten im Überblick

Den Nachlass aktiv gestalten

  • Nur 26 Prozent der Deutschen haben ein Testament oder einen Erbvertrag*.
  • Mit steigendem Privat­vermögen steigt in der Regel auch das Streit­potential um das Erbe.
  • Problematisch sind insbesondere finanzielle Zuwendungen außerhalb des engsten Familienkreises.
  • Nehmen Sie die Planung Ihres Nachlasses selbst in die Hand. Durch Einsetzen des Bezugsrechts treffen Sie eine von dem Nachlass unabhängige Regelung.
  • Die durchschnittlichen Bestattungs­kosten in Deutschland für eine Erdbestattung betragen 12.980 Euro*.

Quelle: *Statista 2024

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Fragen und Antworten

Fragen und Antworten zum Aktivplan Nachlass

Für wen ist der Aktivplan Nachlass geeignet?

Der Aktivplan Nachlass ist für jeden geeignet, der seine Angehörigen finanziell absichern möchte.

Welche Vorteile bietet mir der Aktivplan Nachlass?

Mit dem Aktivplan Nachlass können Sie Ihren Liebsten über Lebzeiten hinaus zur Seite stehen. Ab einem Einmal­beitrag von 5.000 Euro können Sie Ihre Angehörigen absichern, um einen Abschied nach Ihren Vorstellungen zu gestalten.

Ich habe Vorerkrankungen. Kann ich den Aktivplan Nachlass abschließen?

Ohne Gesundheits­prüfung abschließbar vom 40. bis zum 85. Lebensjahr.

Wann erhalte ich die volle Versicherungsleistung?

Nach einer Wartezeit von zwei Jahren nach Vertrags­abschluss zahlt die neue leben als Todesfall­leistung

  • das konventionelle Guthaben,
  • das Fondsguthaben,
  • die Schlussüberschussbeteiligung,
  • die Beteiligung an den Bewertungsreserven und
  • die Todesfall-Zusatzleistung.

Bei Tod innerhalb der Wartezeit erhalten Sie den Rückkaufs­wert. Einen Stornoabzug nimmt die neue leben in diesem Fall nicht.

Wie wird mein Einmalbeitrag angelegt?

Sie können Ihre individuelle Anlagestrategie wählen, der Aktivplan Nachlass bietet einen Mix aus konventioneller und fonds­gebundener Anlage an. Der Spar­beitrag kann entweder zu 100 Prozent konventionell angelegt werden oder auf einen konventionellen und einen fonds­gebundenen Anteil aufgeteilt werden. Bei Aufteilung gilt für die Teile (ganzzahliger Prozentsatz): mindestens 10 Prozent und höchstens 90 Prozent. Es kann während der Laufzeit aus dem fonds­gebundenen Teil in die konventionelle Anlage umgeschichtet werden.

Welche Fondsauswahl bietet das Produkt an?

Das Portfolio des Aktivplan Nachlass umfasst eine umfangreiche Fondspalette. Auch ETFs können ausgewählt werden. Dabei werden verschiedene thematische Schwerpunkte und Anlage­klassen abgedeckt (Aktien­fonds, Renten­fonds, Geldmarkt­fonds).

Sind Fondswechsel während der Laufzeit möglich?

Die Umschichtung der Fonds ist 24-mal innerhalb von 12 Monaten kostenfrei möglich.

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